Apostando por la educación financiera

MUNESH MELWANI. Socio-Director General de Cross Capital Eafi

Mayo 2019

Dentro de nuestra responsabilidad social corporativa está la misión de fomentar la educación financiera. Esta labor la desarrollamos a través de diversas actuaciones: (i) impartiendo formación en las Universidades, Escuelas de Negocios y en empresas bajo el formato “in Company”, figurando esta actividad en nuestra memoria oficial de actividades; (ii) a través de nuestra publicaciones y artículos, tanto en nuestro blog corporativo, como en diversos medios de comunicación, como es el caso de La Gaveta Económica; (iii) con la celebración de nuestro Foro Anual de Finanzas; y, (iv) en el marco de nuestro asesoramiento a clientes, tanto de gestión patrimonial como de finanzas corporativas, dado que a lo largo de la relación, intentamos mejorar sus conocimientos financieros.

Quizás el exponente que más recuerda el público es nuestro Foro Anual de Finanzas, dado su impacto y notoriedad. Los pasados días 3 y 4 de Abril, celebramos con éxito en Santa Cruz Tenerife y Las Palmas Gran Canaria, la 7ª edición del Foro y nos complace comprobar que cada vez es mayor el interés del público en general por temas del ámbito económico-financiero. El perfil de los asistentes al Foro de Finanzas, incluye inversores particulares, ahorradores, empresarios, académicos, instituciones, entidades financieras, fundaciones, aseguradoras, en definitiva, un mix muy enriquecedor a efectos de poder intercambiar impresiones sobre el distinto interés que pueden mantener sobre los diversos temas que se tratan en el mismo. Siempre se ha intentado que sea un evento multidisciplinar, que abarque distintas actividades financieras: inversión, financiación, valoración, consultoría, etc. de forma que resulte interesante para todo tipo de público, siendo el objeto final, que los asistentes puedan tomar decisiones financieras con una mayor determinación si cabe, gracias a los conocimientos adquiridos.

Hay un enorme trabajo detrás de su organización y se cuida con especial atención los contenidos y calidad de los ponentes, tratándose siempre de que nos acompañen firmas de primer nivel del panorama financiero a nivel nacional e internacional. En este sentido, se dan cita diferentes actores del ámbito financiero, tales como gestoras de fondos de inversión, bancos privados, despachos legales-tributarios, consultoras, así como administraciones públicas, como el Cabildo de Tenerife y el Gobierno de Canarias, que aportan su visión sobre la economía local y regional, describiendo asimismo las novedades legislativas. Por mencionar algunas de estas firmas que han colaborado en nuestro Foro desde que lo lanzamos en 2013: Pimco, JPMorgan, Bestinver, Aberdeen, MFS, Henderson, Blackrock, Jupiter AM, Pictet, Amiral, Muzinich, Franklin Templeton, Carmignac, Nordea, AZ Valor, Morgan Stanley, Allianz, UBS, Indosuez, Andersen Tax & Legal y Laffer, EFA (AFI), entre otras. Estamos hablando en el caso de muchas de las gestoras de fondos de inversión, de firmas que nunca habían estado en Canarias y si han querido estar de la mano de Cross Capital, al tratarse de la única firma local privada e independiente de servicios de inversión, regulada y supervisada por la CNMV, que despliega su actividad en todas las islas del Archipiélago y que además brinda a sus clientes de gestión patrimonial y de finanzas corporativas, diversos servicios con un pleno alineamiento de intereses y sin sesgo comercial alguno en su labor de asesoramiento financiero.

¿En qué trabajamos para las próximas ediciones de nuestro Foro?

Tras la terminación de una edición, ya comenzamos a trabajar en la siguiente, haciendo acopio de las inquietudes mostradas por los asistentes, con el objeto de poder abordar en la próxima edición temas que han suscitado especial interés, intentando por tanto superarnos año tras año. Y es que, en mundo totalmente globalizado e interconectado, donde la información la tenemos al alcance de nuestras manos en cualquier dispositivo casi en tiempo real, resulta crucial ir mejorando nuestros conocimientos financieros, dado que todos los días tomamos decisiones de índole económica, aunque no nos percatemos de ello. Ha suscitado mucho interés las inversiones alternativas (inmobiliario, materias primas, hedge funds, renovables, cine, entre otros campos), por lo que prepararemos el terreno para ello. Igualmente, hay fondos de inversión que lo hacen mucho mejor que otros, no en vano, se comercializan más de 27.000 fondos en nuestro país, siendo nuestra labor analizar y seleccionar los mejores de su categoría para nuestros clientes. Esta selección va cambiando en el tiempo y todos los años, presentamos algunos exponentes de nuestras carteras, siempre representando distintos estilos de inversión y clases de activos.

Nuestra aportación

Como se sabe, España es uno de los países con peor nivel de educación financiera entre los países de la Unión Europea, aseveración avalada por numerosos estudios. Y es que una regulación apropiada de protección del consumidor será siempre incompleta si no va acompañada de una mejora del nivel de instrucción económica de los ciudadanos. La educación financiera debe comenzar en las aulas y en los hogares. En este sentido, pensamos que, si las Empresas de Servicios de Inversión contribuimos con nuestra labor aportando nuestro granito de arena en términos de formación a la sociedad, compartiendo conocimientos, etc., entre todos, iremos cambiando la situación. De ahí, que tengamos esta vocación, queriendo formar parte del cambio, de forma que permita evitar en el futuro que los ahorradores contraten productos de inversión que no se ajusten a su perfil u objetivos, por una mala praxis comercial bancaria y además tengan mejor criterio a la hora de tomar decisiones económicas.

Por último, quisiera destacar que, para formar y educar, previamente debemos ser los mejor formados y además estar muy experimentados, criterios que nos aplicamos: el equipo humano que conforma Cross Capital, aparte de contar con una larga trayectoria en el sector financiero, atesora reconocidos estudios académicos y distinguidas certificaciones internacionales para realizar su labor. Nuestra formación es continua, como entendemos debe ser la de los ciudadanos, máxime en un mundo cambiante, donde la innovación no solo aplica al ámbito tecnológico, sino también al financiero.